كيف تبني البنوك نظاماً آمناً بثقة صفرية؟

أبرز تصريحات الجلسة

أعلن منظمو جلسة حوار استراتيجية ضمن فعاليات مؤتمر القاهرة الدولي للتكنولوجيا أن البنية التحتية المالية والمصرفية لم تعد مجرد مكوّن تشغيلي بل باتت عصب الاقتصاد الرقمي وتواجه تهديدات سيبرانية وتشغيلية متقدمة. وأُشير إلى أن الهدف الأساسي لم يعد تشغيل الأعمال فحسب، بل ضمان استمراريتها والقدرة على التعافي السريع. وأكدت الجلسة على ضرورة بناء بنية تحتية ذكية ومرنة قادرة على التعامل مع التحولات التقنية والتهديدات المتوقعة.

أدار الجلسة محمود عشماوي، المدير التقني في eFinance، وأشار إلى أن الحديث عن البنية التحتية امتد من نطاق الأجهزة والبرمجيات إلى مفاهيم الاستمرارية والأمن والمرونة. ثم أكد أن الاعتماد على الذكاء الاصطناعي يسهم في منع الاحتيال والتسريع في اتخاذ القرار. وأوضح أن التقييم الائتماني المعتمد على البيانات يمنح المؤسسات قدرة أكثر دقة في تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة وفتح آفاق للنمو.

دور الذكاء الاصطناعي والشبكات الذكية

أوضح محمد المفتى، المدير التنفيذي لشركة ICT Misr، أن الذكاء الاصطناعي يعيد تعريف الخدمات المالية ويمنح المؤسسات قدرة على اتخاذ قرارات أسرع وأكثر دقة. كما أشار إلى أن القيمة الحقيقية لهذه التكنولوجيا تتجسد في تمكين المؤسسات من أن تكون أكثر كفاءة في إدارة المخاطر والتعامل مع العملاء بذكاء. وتناول أمثلة تطبيقية ثلاثاً رئيسية: منع الاحتيال في الوقت الفعلي عبر تحليل آلاف المعاملات وتحديد الأنماط المشبوهة وإيقافها فوراً، وأتمتة إجراءات معرفة العميل عبر الهوية الرقمية لتسريع الانضمام وتقديم الخدمات، وتطوير نماذج ائتمانية مبنية على بيانات ضخمة لدعم تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة بفاعلية أكبر.

من جهة أخرى، قال بارت ستيوارت، المدير الإداري في WB Engineering، إن التحديات الهيكلية هي العقبة الأكبر أمام التكامل بين البنوك وشركات التقنية المالية والمنصات الحكومية، مع الإشارة إلى أن التشغيل البيني هو التحدي الأبرز. وأوضح أن هدف الانتقال هو بناء شبكة مدفوعات سلسة ومتكاملة تحرر الثلاثيات من العزلة وتزيد المرونة والأمان. ودعا إلى تطبيق بنية الثقة الصفرية والتأكد من جاهزية الأنظمة للسحابة والواجهات البرمجية لتسهيل التكامل المستقبلي وتحمل تهديدات الحوسبة الكمية.

وأوضح إسلام منجي، كبير مهندسي الحلول في HPE Aruba Networking، أن الشبكة تشكل عموداً فقرياً لعمل المؤسسة المالية، وتحدد مدى سرعة أمان المعاملات وموثوقيتها. وذكر أن الإتاحة العالية والأمان والمرونة هي الأكثر تحدياً، مع التأكيد على أهمية تصميم الشبكات بشكل يزيل نقاط الفشل عبر نماذج مثل الشبكات الإقليمية المترابطة بدلاً من الاعتماد على مركز رئيسي واحد. وأضاف أن الشبكات المدعومة بالذكاء الاصطناعي تديرها وتستشعر المشكلات وتقدم توصيات فورية، ما يعزز الأداء والتكامل. كما شدد على تطبيق الثقة الصفرية داخل الشبكة والتحضير للحوسبة الطرفية لتقليل زمن الاستجابة وتحسين تجربة العملاء.